当前位置:首页 > 日照新闻网民生 > 正文

欧博网址:《金融》彰银理专10年A钱6300万 金管会重罚1200万

彰银总部大楼。

彰银前林姓理专监守自盗,涉嫌挪用4位客户资金长达10年,且与客户有异常资金往来,涉案金额合计达近6300万元,金管会对此做出裁罚,以为彰银存有内控、保险招揽等缺失,依违反银行法划定核处1200万元罚锾。

银行局副局长林志吉示意,林姓理专自2009年8月起,以替客户理财之由,在代存提款时将款子转入小我私家关联户或其他客户帐户,作为购置其他客户保单、补助其他客户保单投资损失、支付牢固配息金额之用,并将部门款子挪为自用,合计挪用客户资金4964万元。

而为补助其他客户投资亏损、垫付挪用其他客户款子,林姓理专与经管客户有异常资金往来,金额约1334万元。在招揽保险营业时,亦未确实领会客户需求适合度、向客户答应有一定赢利、未确认保险文件是否由客户亲签,法遵等内控制度功效未妥适施展。

林志吉指出,上述缺失显示彰银未确实执行客户因素确认机制等相关内控作业规范、未有用督导行员落实内部员工行为准则、未遵照所订保代营业作业规范、未确立妥适关切理财客户措施及对理财职员关联户监控机制,未妥适确立保险商品交易异常态样监控机制等。

林志吉示意,此案为客户向彰银提出客诉后,经考核单元观察后向转达金管会重大偶发事件。考量彰银自动陈报,且考核单元努力配合考核事项,总行亦对相关15位应卖力职员举行适当处置、并逐步采行改善措施,故依划定核处1200万元罚锾。

金管会示意,去年6月14日备查银行公会制定的「理专十诫」,即是提醒银行应注重控制点,应依原则于半年内审慎检视,完善内规并解决内控3道防线考核。若调整期后仍发生相同舞弊情事,即示意内控改善未确实,将依案情视内控缺失严重水平考量加重裁罚。

为促使银行确立销售行为准则、审慎解决营业,金管会示意,未来银行申请解决相关新种营业,将研议参考外洋资深经理人卖力机制,要求银行指派营业卖力职员卖力相关营业督导,应确保督导营业相符相关律例,妥适处置客诉争议,确立优越的企业文化。

,

欧博电脑版下载

欢迎进入博电脑版下载(Allbet Game):www.aLLbetgame.us,欧博官网是欧博集团的官方网站。欧博官网开放Allbet注册、Allbe代理、Allbet电脑客户端、Allbet手机版下载等业务。

热点网版权保护: 转载请保留链接: http://www.sunbetrizhao.cn

博客主人

推荐文章

热门文章

随机文章